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远离非法集资 共建和谐社会

发布时间:2018-05-27 发布人:

近年来,非法集资案件频发,发案区域涉及全国大部分省市,涉及领域逐步蔓延扩散,其形式多样化、手段隐蔽化、操作职业化、网络化趋势明显,严重损害了群众利益,干扰了国家正常的金融秩序,影响了社会稳定。为提高警惕,保障自身权益,下面,我们了解非法集资相关知识,以防落入非法集资的陷阱。

一、什么是非法集资

非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为。非法集资有四个特征:一是非法性,未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。二是公开性,通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。三是利诱性,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。四是社会性,向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资社会危害和风险承担

非法集资三大危害:一是使参与人遭受经济损失。二是严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。此外,根据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。

三、非法集资常见种类及形式

非法集资活动主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。非法集资有十三种常见表现形式:一是借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。二是以发行或者变相发行股票、债权、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。三是通过认领股份、入股分红进行非法集资。四是通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。五是以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。六是利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。七是利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。八是对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。九是以签订商品经销合同等形式进行非法集资。十是利用传销或秘密串联的形式非法集资。十一是利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。十二是境外空壳公司以受国外金融监管部门严格监管为由,利用网络平台形式非法集资。十三是利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

四、非法集资高发领域

非法集资十大高发领域:民间投融资中介机构、网络借贷机构、虚拟理财领域、房地产行业、私募基金领域、地方交易场所、相互保险领域、养老机构、“消费返利”网站、农民合作社。

五、非法集资常见手段

非法集资常见七大手段:一是承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱,许诺投资者高额回报。二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或者企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。三是以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。四是利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,利用高额回报诱惑社会公众参与投资。五是传销手段。以传销形式进行的非法集资,以销为幌子,以传为目的。六是利用网络实施犯罪。网络非法集资,往往具有很强的迷惑性,在初期并不容易辨别。七是以合法经营形式掩盖。集资人采用生产经营、商品交易等貌似合法的形式来掩盖非法集资的真实目的。

六、如何判断是否属于非法集资

判断是否属于非法集资的五种方法:一是通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司,批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品,如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。二是面对投资品,对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率,若回报率明显偏高,则有可能是投资陷阱。三是一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录以及是否有群众在网上进行投诉。四是对亲朋好友“低风险、高回报”的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展“下线”的目标,不要盲目听从。五是如无法判断是不是非法集资,还可直接与辖区行业主(监)管部门进行联系,或直接拨打举报电话。

非法集资,严重损害群众合法权益,破坏经济金融秩序和社会稳定大局,在此,我们呼吁大家,提高警惕,远离非法集资,共建和谐社会。


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